Entender mejor su sensibilidad hacia la inversión responsable

Desde agosto de 2022, las empresas que prestan servicios de asesoramiento o gestión de inversiones por cuenta de terceros, o que distribuyen pólizas de seguros de vida, deben evaluar el interés y la sensibilidad de sus clientes en materia de inversión responsable.

Esta nueva disposición, que se deriva en particular de la actualización del Reglamento sobre los mercados de instrumentos financieros (o MiFID II ) ¹ tiene como objetivo aumentar la protección de los inversores, mejorar la comprensión de su ambiciones y ofrecer soluciones que cumplan sus objetivos.

En consecuencia, hemos elaborado un cuestionario para recoger las preferencias de nuestros clientes, que incluye:

• el porcentaje mínimo de sus inversiones alineado con la Taxonomía europea ² ;

• la consideración de los principales impactos negativos de sus elecciones de inversión;

• el porcentaje mínimo que desean dedicar a inversiones sostenibles.

¹ MiFID II: Markets in Financial Instruments Directive, o Directiva relativa a los mercados de instrumentos financieros
² La Taxonomía europea define una lista de actividades económicas que cumplen los criterios de comportamiento medioambiental establecidos